公司信息披露

网上十大正规赌网址大全 (“公司)是位于网赌合法的平台州坦帕市的网赌合法的平台州注册投资顾问. 公司及其代表遵守公司维持客户所在州对网赌合法的平台州注册投资顾问实施的现行备案要求. 公司只能在其注册或有资格豁免或排除注册要求的州进行业务交易. 本公司网站仅限于发布与咨询服务有关的一般信息, 以及其他与投资相关的信息, 出版物, 和链接. 相应的, 任何消费者及/或潜在客户不应将本公司网站在互联网上公布视为本公司邀请进行或试图进行证券交易, 或者提供个性化的投资建议以获得补偿, 在互联网上. 任何后续, 公司与潜在客户的直接沟通应由在潜在客户所在州注册或有资格获得豁免或排除注册的代表进行. 有关公司注册状态的信息, 请联系美国证券交易委员会或公司保留通知备案的州的证券监管机构. 公司当前讨论公司业务运营的书面披露声明副本, 服务, 费用应公司书面要求. 本公司不就准确性作出任何陈述或保证, 及时性, 适用性, 完整性, 或任何非附属第三方准备的任何信息的相关性, 无论是否链接到公司网站或在本协议中注册,均不承担任何责任. 所有此类信息仅为方便起见而提供,所有用户应得到相应的指导.

请记住,不同类型的投资涉及不同程度的风险, 且不能保证任何特定投资或投资策略(包括公司已采取或推荐的投资策略)的未来表现。, 是否有利可图或与任何历史表现水平相当.

公司网站的某些部分(i.e. 时事通讯、网上十大正规赌网址大全、评论等.)可包含有关, 和/或提供访问, 公司(以及其他投资和非投资专业人士)的职位和/或推荐. 由于各种因素, 包括不断变化的市场条件, 这种讨论可能不再反映当前的立场和/或建议. 此外, 任何客户或潜在客户都不应假定任何此类讨论作为收到, 或者一个替代品, 公司的个性化建议, 或者从任何其他投资专业人士那里. 公司既不是律师也不是会计师, 网站内容的任何部分都不应被解释为合法, 会计或税务咨询. 客户或潜在客户不应将非附属评级服务和/或出版物的排名和/或认可视为在网赌合法的平台金融顾问参与时,他/她将体验到某种程度的结果的保证, 或者继续参与, 提供投资咨询服务, 也不应被解释为网赌合法的平台金融顾问公司的任何客户当前或过去的背书. 杂志排名, 和其他人, 一般来说,他们的选择完全根据公认顾问编写和/或提交的资料. 排名通常仅限于参与的顾问.

任何客户或潜在客户使用包含在公司网站内或链接到公司网站的任何经济计算器或类似的交互设备, 客户和/或潜在客户承认并理解使用任何此类计算器/设备所产生的信息, 不是, 不应该被解释, 以任何方式, 作为收到, 或者一个替代品, 公司提供的个性化建议, 或者从任何其他投资专业人士那里.

每个客户和潜在客户都同意, 作为其进入公司网站的先决条件, 释放并保护公司不受伤害, 其军官, 董事, 主人, 员工和代理人的任何行为和/或不作为所产生的任何和所有不利后果,与他/她/其收到的公司的个人建议无关.

三一财富证券提供的证券, 有限责任公司, 美国金融业监管局成员/ SIPC, 网赌合法的平台州坦帕市12街2号401号, 4301锚广场Pkwy #100坦帕,网赌合法的平台州33634, 电话: . 网赌合法的平台财务顾问公司. 和三一财富证券有限责任公司是关联公司. 网赌合法的平台财务顾问公司. 三一财富证券有限责任公司不提供税务咨询. 本文中关于税收的任何讨论都是为了提供信息. 你应该向律师或会计师咨询有关税务方面的意见. 投资涉及风险,包括可能的本金损失. 请考虑投资目标, 风险, 投资前要仔细考虑任何证券的费用.

此通信严格适用于居住在以下州的个人:(输入注册州). 任何来自特定州以外的居民的报价都不能被接受.

 

隐私政策的通知

事实

网赌合法的平台州的财务顾问如何处理你的财务信息?

为什么?

金融公司选择如何分享你的个人信息. 联邦法律赋予消费者限制部分但不是全部分享的权利. 联邦法律也要求网上十大正规赌网址大全告诉你网上十大正规赌网址大全是如何收集的, 分享, 并保护您的个人信息. 请仔细阅读此通知,以了解网上十大正规赌网址大全的工作.

什么?

网上十大正规赌网址大全收集和共享的个人信息类型取决于您与网上十大正规赌网址大全使用的产品或服务. 这些信息包括:

  • 社会安全号码和收入
  • 账户余额及资产
  • 交易历史记录
  • 与客户确认其他信息,如信用记录和信用评分
如何?

所有的金融公司都需要共享客户的个人信息来运营他们的日常业务. 在下面的章节中, we list the reasons financial companies can 分享 their customers’ personal information; the reasons FFA chooses to 分享; and whether you can limit this sharing.

网上十大正规赌网址大全可以分享您的个人信息的原因 FFA是分享? 你能限制这种分享吗?

对于网上十大正规赌网址大全的日常商业目的-
例如处理您的交易, 保持你的账户(s), 响应法庭命令和法律调查, 或者向信用机构报告

是的

No

为了网上十大正规赌网址大全的营销目的-
为您提供网上十大正规赌网址大全的产品和服务

是的

No

与其他金融公司联合营销

No

不适用

为网上十大正规赌网址大全的附属公司的日常业务目的-
有关您的交易和经验的信息

No

不适用

为网上十大正规赌网址大全的附属公司的日常业务目的-
有关您的信用情况

No

不适用

为网上十大正规赌网址大全的子公司向你市场

No

不适用

让非附属机构向你推销

No

不适用

问题?

调用

网上十大正规赌网址大全是谁

谁提供这个通知?

网赌合法的平台财务顾问公司.

网上十大正规赌网址大全所做的

FFA如何保护我的个人信息?

保护您的个人信息免受未经授权的访问和使用, 网上十大正规赌网址大全使用符合联邦法律的安全措施. 这些措施包括计算机安全保护和安全的文件和建筑.

FFA如何收集我的个人信息?

网上十大正规赌网址大全收集您的个人信息,例如当您:

  • 开一个户头
  • 银行活期存款
  • 寻求投资方面的建议
  • 签订一份投资咨询合同
  • 告诉网上十大正规赌网址大全你的投资或退休投资组合或收益

网上十大正规赌网址大全还从其他公司收集您的个人信息.

定义

子公司

共同所有权和共同控制的公司. 它们可以是金融和非金融公司.

  • 三一财富证券有限责任公司

Nonaffiliates

没有共同所有权和控制权的公司. 它们可以是金融或非金融公司.

  • 网上十大正规赌网址大全不与非附属机构共享,以便他们可以向你推销.

联合营销

非附属金融公司之间共同向您推销金融产品或服务的正式协议.

  • 网上十大正规赌网址大全不联合销售.

第2A部分宣传册

家庭办公室:

网赌合法的平台州坦帕市12街2号401号
4301锚广场Pkwy #100坦帕,网赌合法的平台州33634
(813) 333-1683

分支机构:

网赌合法的平台州奥兰多320号华盛顿街622号套房,邮编32801
(407) 557-8897

分支机构:

南布罗德街100号2100套
费城,宾夕法尼亚州19110
(215) 330-2931

分支机构:

网赌合法的平台州迈阿密市比斯坎大道1444号302套房,邮编33132
(305) 677-9099

分支机构:

劳拉街100号802室
杰克逊维尔,网赌合法的平台州32202
(904) 371-4435

www.compare-tickets.com

2021年3月23日

本手册提供有关网赌合法的平台财务顾问的资格和业务惯例的信息, 公司(“FFA”, “顾问”, “us”, “we”, “网上十大正规赌网址大全的”). 如果您对本手册的内容有任何疑问, 请致电(813)333-1683或电邮至 杰森.mickool@compare-tickets.com. 本手册中的信息未经美国证券交易委员会(“SEC”)或任何国家证券监管机构批准或核实.

FFA是注册投资顾问公司. 注册投资顾问并不意味着拥有任何水平的技能或培训. 顾问的口头和书面沟通为您提供了您可以用来决定是否雇用或保留他们的信息.

有关该顾问的其他信息也可通过SEC的网站查询 www.adviserinfo.证券交易委员会.政府.

您可以通过使用一个称为CRD号码的唯一标识号码来搜索这个站点. 顾问的联络电话号码为288811. 美国证券交易委员会的网站还提供与该顾问有关联且已注册的任何人员的信息, 或需注册, 作为投资顾问顾问的代表.

项目2 -实质性变更

本修订后的小册子反映了阿德第2B部分小册子补编的变化. 这些变化包括:

  • 公司更新了分公司地址(封面).
  • 公司更新了费用和报酬,并增加了其他顾问服务的选择(项目4, 第五项, 10项, 项目14).
  • 公司更新了外部业务活动(项目10).
  • 公司更新了个人交易和利益冲突(项目11).
  • 本公司已增加Fidelity Brokerage 服务 有限责任公司作为托管人(项目12).

在未来, 本部分将只讨论本手册的具体重大变更,并向您提供自上次提交本手册以来发生的所有重大变更的概要. 此部分还将确定网上十大正规赌网址大全上一次年度宣传册更新的日期.

我方将确保贵方在本公司会计年度结束(即12月31日)后90天内收到本及后续手册任何重大变更的摘要. 当重大变更发生时,网上十大正规赌网址大全将提供其他正在进行的披露信息. 网上十大正规赌网址大全也会向您提供如何获得完整的小册子的信息. 目前, 网上十大正规赌网址大全的宣传册可随时索取, 免费, 请致电(813)333-1683联系杰森·米库尔.

项目3 -目录

宣传册第2A部分 ............................................................................................................................................................................................................................................................................................1

网赌合法的平台财务顾问公司...................................................................................................................................................................................................................................................................................1

项目2 -实质性变更.........................................................................................................................................................................................................................................................................................3

项目3 -目录.........................................................................................................................................................................................................................................................................................4

项目4 -咨询业务介绍 ...............................................................................................................................................................................................................................................................5

项目5 -费用和补偿 .............................................................................................................................................................................................................................................................................7

第6项-绩效收费及并行管理 ....................................................................................................................................................................................................................11

项目7 -客户类型 ..........................................................................................................................................................................................................................................................................................11

项目8 -分析方法、投资策略和损失风险 ...........................................................................................................................................................................................................11

项目9 -纪律信息 .............................................................................................................................................................................................................................................................................16

项目10 -其他金融行业活动及附属机构 ...........................................................................................................................................................................................................................17

项目11 -道德规范,参与或参与客户账户和个人交易的利益 ....................................................................................................................................................................18

项目12 -经纪业务 ...................................................................................................................................................................................................................................................................................20

项目13 -审查帐目 ...................................................................................................................................................................................................................................................................................23

项目14 -客户推荐和其他补偿 ...........................................................................................................................................................................................................................................23

项目15 -保管 ........................................................................................................................................................................................................................................................................................................23

项目16 -投资判断力 ...............................................................................................................................................................................................................................................................................24

项目17 -有表决权的客户证券 .............................................................................................................................................................................................................................................................................24

项目18 -财务信息 .................................................................................................................................................................................................................................................................................24

项目19 -国家注册顾问的要求 ........................................................................................................................................................................................................................................25

项目4 -咨询业务介绍

网上十大正规赌网址大全的咨询业务

FFA是一家注册投资顾问公司,为客户提供投资咨询和保险服务. 网上十大正规赌网址大全是网赌合法的平台州的注册投资顾问.

网上十大正规赌网址大全通过与网上十大正规赌网址大全关联的投资顾问代表(“IAR”)提供投资建议. 这些人都有适当的执照, 合格的, 并被授权代表网上十大正规赌网址大全提供咨询服务. 此外,所有国际会计事务所都要求具有大专学历或相应的商业经验.

本顾问于2017年由杰森Mickool创立,并担任首席合规官. 网上十大正规赌网址大全为个人提供投资组合管理服务, 信托基金, 地产, 慈善组织, 公司和商业实体, 以及州政府或市政府的实体.

网上十大正规赌网址大全恪守“客户利益至上”的原则, 网上十大正规赌网址大全将为资产管理过程增添价值,赢得客户的信任和尊重. 网上十大正规赌网址大全重视与网上十大正规赌网址大全的客户的长期关系,网上十大正规赌网址大全视他们为网上十大正规赌网址大全业务的战略伙伴.

服务

网上十大正规赌网址大全可以和你合作, 以顾问的身份, 创建一份投资政策声明(IPS),作为指导你的财富管理计划的路线图. 你的IPS将把你财务状况的许多不同方面纳入一个总体计划,以满足你的目标和目的. 网上十大正规赌网址大全将创建一个正式的IPS,并在完成后交付给您.

网上十大正规赌网址大全不参与包装费用计划.

资产管理

FFA在可自由支配或非自由支配的基础上管理客户的投资组合. FFA量身定制其咨询服务,以满足其个人客户的需求,并寻求确保, 以连续的方式, 客户的投资组合以符合这些需求和目标的方式进行管理. FFA在初始和持续的基础上咨询客户,以评估其特定的风险承受能力, 时间范围, 流动性约束和其他相关因素与其投资组合的管理有关. 如果客户的财务状况发生变化,或客户希望对其投资组合的管理施加任何限制,应立即通知FFA. 如果FFA决定,客户可以对其账户的管理施加合理的限制或委托, 自行决定, 这些条件不会对管理战略的执行产生重大影响,也不会对公司的管理工作造成过度的负担.

FFA主要在各种共同基金中分配客户资产, 交易所交易基金(etf), 个人债务及权益证券, 期权和独立投资经理(“独立经理”)根据其声明的投资目标. 除了, FFA也可能建议某些符合条件的客户投资于私人发行的证券, 其中可能包括债务, 集合投资工具的股权及/或权益(例如.g.、对冲基金).

在适当的地方, 本公司还可以就客户投资组合中的任何类型的遗留头寸或其他投资提供建议. 客户可以委托FFA管理和/或就不由其主要托管人维护的某些投资产品提供建议, 例如可变人寿保险和年金合同,以及在雇主赞助的退休计划和合格的学费计划中持有的资产.e.529计划).

在这些情况下, FFA指导或建议客户在产品的各种投资选择中进行资产配置. 这些资产一般由承保的保险公司或产品供应商指定的托管人保管. FFA量身定制其咨询服务,以满足其个人客户的需求,并寻求确保, 以连续的方式, 客户的投资组合以符合这些需求和目标的方式进行管理.

FFA在初始和持续的基础上咨询客户,以评估其特定的风险承受能力, 时间范围, 流动性约束和其他相关因素与其投资组合的管理有关. 如果客户的财务状况发生变化,或客户希望对其投资组合的管理施加任何限制,应立即通知FFA. 如果FFA决定,客户可以对其账户的管理施加合理的限制或委托, 自行决定, 这些条件不会对管理战略的执行产生重大影响,也不会对公司的管理工作造成过度的负担.

甄选其他顾问

FFA可能会将客户导向第三方投资顾问. 在为客户选择其他顾问之前, FFA将核实所有推荐的顾问都有适当的执照, 请注意提交, 或在FFA向客户推荐顾问的州获得豁免.

财务规划

作为网上十大正规赌网址大全与客户投资咨询关系的一部分,网上十大正规赌网址大全还提供财务规划服务. 基于费用的财务规划是一种综合关系,它将你的财务状况的许多不同方面纳入一个整体计划,以满足你的目标和目的. 财务规划关系包括与您和/或您的其他顾问(律师)面对面的会议和特别会议, 会计师, 等.必要时).

在执行财务规划服务, 网上十大正规赌网址大全通常会检查和分析您的整体财务状况, 其中可能包括税收等问题, 保险需求, 总体债务, 信贷, 业务规划, 退休储蓄和审查你目前的投资计划. 网上十大正规赌网址大全的服务可能集中于所有或仅集中于其中一个领域,这取决于网上十大正规赌网址大全与您的合作范围.

你必须提供网上十大正规赌网址大全要求的有关你收入的信息和文件, 投资, 税, 保险, 遗产规划, 等. 网上十大正规赌网址大全将讨论您的投资目标, 需求和目标, 但你有义务通知网上十大正规赌网址大全任何变化. 网上十大正规赌网址大全不会核实从您、您的律师、会计师或其他专业人士处获得的任何信息.

如果您聘请网上十大正规赌网址大全提供这些服务, 您将收到一份详细说明服务内容的书面协议, 费用, 关系的条款和条件. 您也会收到这本小册子. 您没有义务通过网上十大正规赌网址大全来执行建议. 你可以通过任何你选择的金融机构来实施你的理财计划.

网上十大正规赌网址大全从各种各样的公开渠道获取信息. 网上十大正规赌网址大全没有任何关于任何被推荐投资的内部私人信息. 网上十大正规赌网址大全提出的所有建议都是基于网上十大正规赌网址大全的专业判断. 网上十大正规赌网址大全不能保证网上十大正规赌网址大全的任何建议的结果. 选择听从哪个建议是你的决定.

1月1日, 2022, 网上十大正规赌网址大全有16美元,890,自由支配165美元,14美元,028,管理的非自由支配资产中有628项.

项目5 -费用和补偿

资产管理

投资管理服务是通过该计划收费提供的, 这意味着客户根据所管理的资产支付单一的年化费用. 本事务所还根据不同的费用安排,在项目之外提供咨询服务,这些费用安排与下面讨论的费用不同.

管理费取决于客户投资组合的规模和组成,以及所提供的服务类型和提供服务的代表. 最高费用将基于以下混合收费时间表:

投资组合价值 费了
第一个250000美元 2.65%
下一个250000美元 2.45%
下一个500000美元 1.90%
下一个1000000美元 1.65%
下一个3000000美元 1.65%
下一个5000000美元 1.40%
10000000美元以上 1.40%

请注意:费用差异-利益冲突. FFA的代表在上述费用表的参数范围内决定客户应支付的咨询费数额, 会产生利益冲突吗. 任何客户收取的费用都不会超过反映的最高年度百分比费用. 因此,处境相似的客户可以支付不同的咨询费用. FFA的咨询服务也可以从其他顾问处获得,每年收取的咨询费用百分比较低. 在决定是否接受FFA的服务时,每个客户都应考虑到这一潜在的费用差异. FFA的首席合规官, 杰森Mickool, 仍可用于解决客户或潜在客户可能对上述费用差异和相应利益冲突的任何问题.

年费是按比例收取的, 提前, 基于FFA管理的资产在上一个结算期最后一天的市场价值. 而计费的时间是可协商的和可变的客户, 一般, 所有费用将按季度收取, 提前. 如果在签署合同前至少48小时没有将宣传册文件的副本提供给客户, 客户有5个工作日取消合同, 而不受惩罚.

在某些项目, 公司可以按如下方式调整帐单:如果资产超过100美元,000元在开票期开始后存入或取出帐户, 有关此类资产的应付费用已作调整,以反映投资组合价值的中期变化. 对于计划的初始期限,费用是按比例计算的. 如本协议终止, 最后计费期的费用按比例按终止生效日期计算,并向客户收取或退还未支付的费用余额或未赚取的部分, 适当的.

另外, 本所就某些客户持有的资产提供的资产管理服务(例如.g.、持有资产、住宿账户、另类投资等.), FFA可协商一个与上述范围不同的费率.

费的自由裁量权

以上费用表是最高费用,将收取. FFA, 自行决定, 可否协商根据特定标准收取较低的费用, 例如预期的未来收入能力, 预期的未来额外资产, 待管理资产的金额, 相关的账户, 账户组成, 已有的客户关系, 客户保留和公益活动.

费用借记

本事务所的协议以及与任何金融机构的单独协议通常授权FFA和/或独立经理在其客户账户中借方支付项目费用,并直接将费用汇给FFA或独立经理. FFA推荐的任何金融机构均同意向客户发送不少于每季度的报表,说明从账户中支付的所有金额, 包括直接支付给FFA的项目费用. 或者,客户可以选择让FFA寄给他们付款发票. FFA在托管人向客户发送发票的同时向托管人发送发票.

账户增加和提款

客户可随时在账户上增收或提款, 根据FFA终止账户的权利. 增加的部分可以是现金或证券,但本公司保留清算任何转让证券的权利或拒绝接受特定证券进入客户的帐户. 客户可在通知FFA后提取账户资产, 根据通常和习惯的证券结算程序. 然而, FFA将其投资组合设计为长期投资,资产的撤出可能会损害客户投资目标的实现. FFA可以就证券转让的选择和影响与客户进行协商. 客户被告知,当转让证券被清算, 他们可能要支付交易费用, 在共同基金一级分摊的费用(1.e. 或有递延销售费用)和/或税务影响.

选择其他顾问费用

FFA可能会将客户导向第三方投资顾问. FFA将通过指导这些客户的顾问收取一定比例的费用来获得补偿. 分摊的费用可以协商,不会超过任何监管机构规定的任何限制. 第三方投资顾问的终止要求通知和费用支付将取决于所选的特定第三方顾问.

FFA可明确指示客户向晨星咨询服务(晨星 Advisory 服务, 晨星)咨询。. 每年的收费时间表如下:

总资产 FFA的费用 晨星公司的费用 总费用
$1- $500,000 0.75% 0.55% 1.30%
$500,001 - $1,000,000 0.75% 0.50% 1.25%
$1,000,001 - $2,000,000 0.75% 0.45% 1.20%
2,000,001美元以上 0.75% 0.40% 1.15%
 

FFA可明确指示客户向Brinker咨询服务公司(Brinker)咨询。. 每年的收费时间表如下:

总资产 FFA的费用 Brinker费 总费用
所有资产 2.51% 0.14% 2.65%
 

选择其他顾问的费用按季度提前支付.

选择晨星咨询服务作为第三方顾问的费用由晨星咨询服务直接从客户账户中提取. FFA then receives its portion of the 费用 from 晨星 Advisory 服务; FFA does not directly deduct the advisory 费用.

选择Brinker咨询服务作为第三方顾问的费用由Brinker咨询服务直接从客户账户中提取. FFA then receives its portion of the 费用 from Brinker Advisory 服务; FFA does not directly deduct the advisory 费用.

第三方费用

网上十大正规赌网址大全的费用不包括经纪佣金, 交易费用, 以及其他相关的成本和费用. 你可能招致保管人的某些收费, 第三方投资公司和其他第三方. 这包括经理收取的费用, 保管的费用, 递延的销售费用, 零批差异, 转让税, 电汇和电子资金费用, 经纪账户和证券交易的其他费用、税收. 共同基金, 货币市场基金和交易所交易基金(etf)也收取内部管理费用, 基金的招股说明书中披露了哪些内容. 这些费用可能包括, 但不限于, 管理费用, 前期销售费用, 及其他基金费用. 网上十大正规赌网址大全提供的某些策略可能涉及投资共同基金及/或交易所交易基金. 有载和无载共同基金可以支付年度分销费, 有时被称为“12(b)(1)费用”. 这12(b)(1)项费用来自基金资产,因此间接来自客户资产. 网上十大正规赌网址大全不会从这些费用中得到任何补偿. 所有这些费用都是您支付给网上十大正规赌网址大全的管理费之外的费用. 您应审核所有收取的费用,以充分了解您将支付的费用总额. 与网上十大正规赌网址大全提供的服务类似的服务可能在其他地方以高于或低于网上十大正规赌网址大全收费的价格提供. 网上十大正规赌网址大全的经纪业务将在项目12 -经纪业务中进行更详细的讨论.

财务规划与咨询

FFA通常根据客户提供财务规划和咨询服务的净资产或资产收取固定的费用. 这些费用可以商量, 但价格一般在200美元到7美元之间,在固定收费的基础上,或在计划或咨询中处理的净值或资产的2%, 取决于服务的范围和复杂性以及提供财务规划和/或咨询服务的专业人员. 如果客户通过三一财富证券的注册代表杰森Mickool购买产品, 有限责任公司, 顾问可能, 但这并不是必须的, 根据支付给财务规划和/或咨询服务的金额,抵消其为这些服务支付的全部或部分费用.

财务规划和/或咨询业务的条款和条件在咨询协议中规定,并在财务计划交付和令人满意后收取欠款.

其他补偿

作为三一财富证券的注册代表,FFA的某些个人将从证券和/或投资产品的销售中获得额外的补偿, 有限责任公司或其他经纪人/交易商.

而FFA一直努力将客户的利益放在首位,作为网上十大正规赌网址大全受托责任的一部分, 获得额外补偿的可能性产生了利益冲突, 并且可能会影响某些人在提出建议时的判断. 网上十大正规赌网址大全要求所有国际会计准则在提出这类建议时披露这一利益冲突. 也, 网上十大正规赌网址大全要求国际会计师事务所披露客户可从与网上十大正规赌网址大全无关的其他注册代表处购买推荐证券.

FFA的某些个人也可以从销售保险产品中获得额外的补偿. 他可能有资格因推荐某些类型的保险政策或其他投资产品而获得奖励(包括旅行或奖金等奖金).

而FFA一直努力将客户的利益放在首位,作为网上十大正规赌网址大全受托责任的一部分, 获得激励奖励的可能性产生了利益冲突, 可能会影响他们的判断. 网上十大正规赌网址大全要求所有国际会计准则在提出这类建议时披露这一利益冲突. 也, 网上十大正规赌网址大全要求国际会计师事务所披露客户可向与网上十大正规赌网址大全无关的其他保险代理人购买推荐的保险产品.

项目6 -绩效收费和并行管理

网上十大正规赌网址大全不收取任何基于表现的费用. 这些费用是根据客户资产的资本收益或资本增值份额计算的.

项目7 -客户类型

网上十大正规赌网址大全为个人提供投资组合管理服务, 信托基金, 地产, 慈善组织, 公司, 业务实体, 以及州政府或市政府的实体.

项目8 -分析方法、投资策略和损失风险

We use multiple analyses methods and strategies as part of our overall investment management discipline; the implementation of these analyses as part of our investment advisory 服务 to you may include any, 下列全部或组合:

基本面分析

基本面分析是一种通过关注影响公司实际业务及其未来前景的潜在因素来确定证券价值的技术. 基础分析是关于使用真实数据来评估证券的价值. 它指的是对金融实体的经济福祉的分析,而不是仅仅对其价格运动进行分析.

进行基本分析的最终目标是产生一个网上十大正规赌网址大全可以与证券的当前价格进行比较的价值, 目的是找出该证券的头寸(定价过低=买入), 定价过高=卖出或卖空).

现代投资组合理论

网上十大正规赌网址大全使用现代投资组合理论来帮助选择网上十大正规赌网址大全在您的帐户中使用的资金.

现代投资组合理论试图从整体上理解市场, 而不是寻找每个投资机会的独特之处. 投资以统计方式描述, 根据他们的预期长期收益率和预期短期波动率. 波动率等同于“风险”,衡量一项投资的糟糕年份可能会比平均水平差多少. 最终目标是确定您可接受的风险承受水平, 然后找到一个投资组合在这个风险水平下有最大的预期收益.

技术分析

技术分析是一种通过开发模型和基于价格和交易量转换的交易规则来确定证券价值的技术. 技术分析假设市场价格反映了所有相关信息,因此分析集中在证券交易行为的历史上,而不是外部驱动因素,如经济, 基本和新闻事件. 技术分析的实践包含了理解市场参与者如何感知和根据相关信息采取行动的重要性,而不是关注信息本身. 最终, 技术分析师通过评估市场趋势等因素来开发交易模型和规则, 市场参与者的行为, 供给和需求和定价模式和相关性.

和其他类型的分析一样, the predictive nature of technical analysis can vary greatly; models and rules are often modified and updated as new patterns and behaviors develop. 过去的表现并不是未来回报的指标.

有针对性的资产配置

网上十大正规赌网址大全编制了六个目标资产配置模型组合,涵盖了从保守收益到非常激进的增长导向方法的所有方面. 网上十大正规赌网址大全将为您分配一个目标投资组合,以满足您的目标和时间范围, 在处理你愿意承担的风险水平时. The strategic model portfolio allocation remains constant; your specific portfolio model may change infrequently to reflect shifts in your risk tolerance and goals. 网上十大正规赌网址大全在定期的基础上筛选和选择加入或删除模型投资组合的基金和证券. 再平衡可以在任何一年的市场波动达到15%或更多之后进行,但根据你的财务状况的年度回顾,每年至少要进行一次.

周期性分析

虽然网上十大正规赌网址大全不试图把握市场的时机, 网上十大正规赌网址大全可以将周期性分析与其他策略结合使用,以帮助确定您的投资策略是否需要改变,这取决于金融市场的长短期趋势以及国家和全球经济的整体表现.

投资策略

为了执行这一分析,网上十大正规赌网址大全使用了许多网上十大正规赌网址大全,例如:

  • 晨星
  • 财经报纸和杂志(例如.g. 《网上十大正规赌网址大全》、《网上十大正规赌网址大全》等等.)
  • 年度报告,招股说明书,文件
  • 网上十大正规赌网址大全稿和网站

网上十大正规赌网址大全用于实施任何提供给您的投资建议的投资策略包括, 但不限于:

  • 长期购买——持有至少一年的证券
  • 短期购买——一年内卖出的证券
  • 交易——在30天内卖出证券
  • 卖空
  • 保证金交易
  • 期权发行,包括备兑期权、未备兑期权或分散策略.

损失的风险

网上十大正规赌网址大全不能保证网上十大正规赌网址大全的分析方法会有回报. 事实上,本金的损失总是一种风险. 投资证券会有损失的风险,你应该准备好承担. 您需要了解,网上十大正规赌网址大全为您的帐户所做的投资决定受不同市场的影响, 货币, 经济, 政治和商业风险. 网上十大正规赌网址大全为您做出的投资决定并不总是有利可图的,网上十大正规赌网址大全也不能保证任何水平的业绩.

与策略相关的所有风险列表, 网上十大正规赌网址大全提供的产品和方法如下:

另类投资的风险

投资另类投资是一种投机行为, 不适合所有客户, 专为有经验、有经验、愿意承担高经济风险的投资者而设, 这可以包括:

  • 因杠杆作用而损失全部或大部分投资, 卖空或其他投机性投资行为
  • 缺乏流动性,因为可能没有二级市场的基金和预期没有发展
  • 的收益波动
  • 缺乏有关估值和定价的信息
  • 延误报税
  • 与共同基金相比,监管更少,费用更高.

债券基金的风险

债券基金的风险通常高于货币市场基金, 主要是因为他们通常采取的策略旨在产生与债券基金相关的更高收益的风险,包括:

  • 买入风险——利率下降导致债券发行者在债券到期日之前赎回或赎回高收益债券的可能性.
  • 信用风险-由基金持有债券的公司或其他发行人未能偿还债务(包括欠债券持有人的债务)的可能性.    对于投资于有保险债券或美国国债的债券基金来说,信用风险不是一个重要因素.S. 美国国债. 相比之下, 那些投资于信用评级较低的公司债券的投资者通常会面临更高的风险.
  • 利率风险-当利率上升时,债券的市场价值下跌的风险. 因为这个, 任何债券基金都可能赔钱, 包括那些只投资有保险的债券或国债的投资者.
  • 提前支付风险-债券提前支付的可能性. 例如, 如果利率下降, 债券发行者可以决定偿还(或“退休”)其债务,并发行利率较低的新债券. 当这种情况发生, 该基金可能无法将所得收益再投资于回报或收益较高的投资项目.

基本面分析风险

如果孤立地使用基本面分析,会有以下几个风险:

  • 有无数的因素可以影响一个公司的收益, 以及它的股价, 随着时间的推移. 这些包括经济上的, 政治和社会因素, 除了公司的各种统计数据.
  • 所使用的数据可能已过期.
  • 很难对这些因素给予适当的权重.
  • 它假设分析师是称职的.
  • 它忽略了石油泄漏等随机事件的影响, 产品缺陷暴露, 上帝的旨意等等.

现代投资组合理论(MPT)

现代投资组合理论试图从整体上理解市场,并衡量市场风险,以降低投资市场的内在风险. 然而,每种金融投资策略都有本金损失的风险. 并不是每一个投资决定都是有利可图的, 而且也不能保证任何程度的表现.

周期性风险分析

在做出投资决策时,将市场周期与其他投资策略结合起来是很有用的. 然而,市场周期并不总是可预测的. 每种金融投资策略都有利有弊. 并不是每一个投资决定都是有利可图的, 而且也不能保证任何程度的表现.

交易所交易基金(ETF)风险

大多数etf是被动管理的投资公司,其股票在证券交易所买卖. ETF代表一种证券投资组合,旨在跟踪特定的细分市场或指数. etf会面临以下传统基金所不具备的风险:

  • ETF股票的市场价格可能溢价或折价于其资产净值;
  • An active trading market for an ETF’s 分享s may not develop or be maintained; and
  • 没有保证交易所维持ETF上市所必需的要求将继续得到满足或保持不变

保险产品的风险

可变保险产品的收益率不稳定, 但随着股票的不同而不同, 您选择作为投资选择的债券和货币市场子账户. 你的投资并不能保证有任何回报,而且有赔钱的风险. 在你考虑购买可变产品之前,确保你完全理解它的所有条款. 仔细阅读招股说明书. 一些主要风险包括:

  • 流动性和提早提款的风险-在指定时间内提款可能会收取退保费, 最长可达6到8年. 客户在59岁半之前提款,除了按普通收入缴税外,还需缴纳10%的所得税.
  • 销售和退保费用-基于资产的销售费用或退保费用. 这些费用通常会下降,并随着你持有股票的时间的延长而最终消除. 例如, 退保费可以从第一年的7%开始,每年下降1%,直到零.
  • 费用和费用-有各种各样的费用和费用,可以达到2%或更多,如:
    • 死亡率和费用风险费用
    • 行政费用
    • 潜在基金费用
    • 任何特殊功能或骑手的收费.
  • 奖励积分——有些产品提供奖励积分,可以在每次保费支付的1%到5%的投资金额上增加指定的百分比. 然而,奖励积分通常不是免费的. 为了给他们提供资金, 保险公司通常收取较高的死亡率和费用,并收取较长的退保费用.
  • 担保——保险公司提供一些特定的担保. 例如, 他们可以保证死亡抚恤金或年金支付选项,可以提供终身收入. 这些担保只和提供担保的保险公司一样好.
  • ▽市场风险=股票型基金或债券型基金的整体价格在短期或长期内下跌的可能性. 股票和债券市场往往是周期性的, 有价格上涨的时期,也有价格下跌的时期.
  • 主要风险-投资价值下降的可能性, 或“亏钱,“从最初的或投资的金额.

共同基金的风险

以下是与投资共同基金有关的一些一般风险.

  • 国家风险-政治事件(战争)的可能性, 全国选举), 财政问题(不断上升的通货膨胀), 政府违约), 或自然灾害(地震), 歉收)会削弱一个国家的经济,并导致对该国的投资减少.
  • 货币风险——由于美元升值,美国人投资外国证券的回报可能会减少.S. 美元兑换外币. 也叫汇率风险.
  • 收益风险-固定收益基金的股息因整体利率下降而下降的可能性.
  • 行业风险-一个行业的一组股票由于该行业的发展而下跌的可能性.
  • 通货膨胀风险——生活成本上升可能会减少或消除基金经通货膨胀调整后的实际回报.
  • 经理风险-积极管理的共同基金的投资顾问未能有效执行基金的投资策略,导致既定目标失败的可能性.
  • ▽市场风险=股票型基金或债券型基金的整体价格在短期或长期内下跌的可能性. 股票和债券市场往往是周期性的, 有价格上涨的时期,也有价格下跌的时期.
  • 主要风险-投资价值下降的可能性, 或“亏钱,“从最初的或投资的金额.

股票基金风险

整体“市场风险”对股票基金投资者构成最大的潜在危险. 股票价格波动的原因有很多, 例如经济的整体实力或对特定产品或服务的需求.

技术分析风险

  • 技术分析源于对市场参与者行为的研究,其有效性一直是一个有争议的问题.
  • Methods vary greatly and can be highly subjective; different technical analysts can sometimes make contradictory predictions from the same data.
  • 模型和规则可以产生足够高的交易成本.

总体风险

客户需要记住,过去的表现并不能保证未来的结果. 所有基金都有一定程度的风险. 你可能会损失部分或全部投资资金, 包括你的校长, 因为基金持有的证券价值会上下波动. 股息或利息支付也可能随着市场状况的变化而波动,或完全停止.

在你投资, 一定要阅读基金的招股说明书和股东报告,以了解其投资策略和潜在风险. 较高回报率的基金可能会承担超出你舒适水平的风险,与你的财务目标不一致.

虽然过去的表现不一定能预测未来的回报, 它可以告诉你一段时间内基金的波动(或稳定)程度. 一般来说,基金波动性越大,投资风险越高. 如果你需要你的钱来实现近期的财务目标, 你可能无法承担投资一个历史不稳定的基金的风险,因为你没有足够的时间安然度过股市的任何下跌.

项目9 -纪律信息

注册投资顾问应披露有关任何法律或纪律事件的所有重大事实,这些事实将对您对网上十大正规赌网址大全的评估或网上十大正规赌网址大全管理层的诚信产生重大影响. 网上十大正规赌网址大全没有任何关于顾问或任何网上十大正规赌网址大全的会计顾问的信息可以披露. 网上十大正规赌网址大全对所有会计事务所和员工都坚持高标准的道德标准.

项目10 -其他金融行业活动及附属机构

FFA的某些个人是三一财富证券的注册代表, 有限责任公司或其他经纪人/交易商.

FFA及其代表都没有注册为池运营商,也没有申请成为池运营商, 或商品交易顾问或上述实体的关联人.

其他金融行业附属机构

顾问的审计报告应披露以下外部业务活动和/或附属机构.

杰森Mickool, 总统和FFA首席合规官, 也是三一财富证券的所有者吗, 有限责任公司, 代理/经销商. 因此,FFA和三一财富证券有限责任公司属于共同所有. 偶尔, 杰森•米库尔(杰森Mickool)将推荐证券产品,这些产品将通过他们之间的经纪关系向他们支付佣金. 这种利益冲突被减轻了,因为杰森Mickool由另一个负责人监督,以确保所有的建议总是符合客户的最佳利益.

如前所述, FFA的某些个人是三一财富证券的注册代表, 有限责任公司或其他经纪人/交易商. 偶尔, 他们将推荐证券产品,这些产品将通过他们的经纪-交易商关系向他们支付佣金.

当做出这样的推荐或销售时, 由于注册代表从销售这些产品中获得的佣金可能多于从向您提供咨询服务中获得的佣金,因此存在利益冲突. 网上十大正规赌网址大全要求所有国际会计准则在提出这类建议时披露这一利益冲突. 网上十大正规赌网址大全还要求国际会计师事务所向客户披露,他们可能从与网上十大正规赌网址大全无关的其他代表处购买推荐的产品. 网上十大正规赌网址大全的道德准则要求网上十大正规赌网址大全的会计事务所在任何时候都要做符合客户最大利益的事情. 网上十大正规赌网址大全的CCO监控所有的交易,以确保代表把客户放在第一位, 而不是他们可能收到的佣金. 经纪自营商还监视所有交易,以确保它们适合客户.

杰森Mickool, 总统和顾问首席合规官, 持牌保险代理/经纪是否与多家公司合作. 这些产品的销售大约占他工作时间的40%.

FFA的某些个人可能会推荐保险产品,也可能, 作为独立保险代理人, 将推荐的保险产品销售给客户. 当做出这样的推荐或销售时, 由于持牌保险公司赚取销售这些产品的保险佣金,因此存在利益冲突, 哪些因素会促使人们推荐此类产品. 网上十大正规赌网址大全要求所有国际会计准则在提出这类建议时披露这一利益冲突. 也, 网上十大正规赌网址大全要求国际会计师事务所披露客户可向与网上十大正规赌网址大全无关的其他保险代理人购买推荐的保险产品.

FFA可能会将客户导向第三方投资顾问. FFA将通过指导这些客户的顾问收取一定比例的费用来获得补偿. 分摊的费用不会超过任何监管机构规定的任何限制. 这就产生了利益冲突,因为FFA有动机将客户引向第三方投资顾问,后者为FFA提供更大的费用分成. FFA将始终本着客户的最佳利益行事, 包括在决定向客户推荐哪些第三方投资顾问时. FFA将核实所有推荐的顾问都有适当的执照, 请注意提交, 或在FFA向客户推荐顾问的州获得豁免.

监督的人, 除了提供投资咨询和/或财务规划服务, 亦注册为富邦证券的经纪/交易商代理, 有限责任公司, 向客户提供各种证券产品. 被监管人可以从销售各种证券产品中收取佣金. 以共同基金为例, 被监督人员也可以接受追踪, 以12b- 1的形式收费, 适用于现有的共同基金头寸. 用于客户选择的或由客户选择的项目组合管理程序, 斯蒂芬•施密特(Stephen P Schmitt)可能有权作为公司附属经纪商/交易商的代理人获得部分佣金, 三一财富证券有限责任公司, 如果客户负责支付佣金费用. 收到佣金会产生利益冲突,因为监管人员有基于报酬推荐产品的动机. 本所采用的政策和实践旨在审查已收到的补偿交易及其对客户的整体适用性.

被监管人作为保险代理人,可以建议和进行保险交易. 被监管人从保险交易中收取佣金. 收到佣金会产生利益冲突,因为监管人员有基于报酬推荐产品的动机. 本公司采取的政策和做法要求活动符合商业荣誉标准和贸易原则,并且此类活动必须符合客户的需求.

监事是青石乡村俱乐部的监事.

被监督的人是Postmates的一名司机.

监督人是Kohl's的销售助理.

被监督的人是Postmates Delivery的送货司机.

项目11 -道德规范,参与或参与客户账户和个人交易的利益

一般信息

网上十大正规赌网址大全为公司所有受监管人员制定了一项道德守则,以描述其高标准的商业行为, 以及对你的受托责任, 网上十大正规赌网址大全的客户. 《网上十大正规赌网址大全》包括有关客户信息保密的条款, 禁止内幕交易, 禁止散布谣言, 对接受重要礼物的限制, 某些礼物和商业娱乐项目的报告, 以及个人证券交易程序. 网上十大正规赌网址大全所有被监管的人员必须每年接受《网赌合法的平台》的条款, 或修改.

参与或参与客户帐户

网上十大正规赌网址大全的合规政策和程序禁止任何与顾问有关联的人在未经CCO批准的情况下在客户账户中拥有利益或参与客户账户的利润.

禁止下列行为:

  • 采用任何手段、计划或诡计进行诈骗的
  • 对重大事实作不实陈述的
  • 省略陈述陈述所必需的重要事实, 要看你是在什么情况下做的, 不误导
  • 从事任何欺诈或欺骗的行为、做法或业务过程
  • 从事任何操纵行为

客户和潜在客户可以通过联系CCO索取一份公司道德守则的副本.

个人交易

FFA的IAR可以自己购买或出售他们也向客户推荐的证券. 这可能为FFA的代表提供一个机会,在向客户推荐相同证券之前或之后购买或出售相同的证券,从而使代表从他们向客户提供的建议中获利. 这是网上十大正规赌网址大全的流程,只交易网上十大正规赌网址大全向你推荐的同一证券后,网上十大正规赌网址大全已经下单. 这样的交易可能会产生利益冲突. FFA将始终记录任何可能被解释为利益冲突的交易,并且永远不会从事在买卖类似证券时对客户不利的交易.

在符合网上十大正规赌网址大全最佳执行义务的情况下,某些关联账户可与您的账户在合计基础上交易同一证券. 当交易汇总时,各方将按其投资比例分担成本. 网上十大正规赌网址大全将保留交易订单的记录(指定每个参与账户)及其分配. 已完成的订单将按初始交易订单的指定分配. 部分完成的订单将按比例分配. 任何例外将在命令中解释.

顾问设有个人证券交易政策,以监察“进入人士”的个人证券交易及证券持有情况。. 本政策要求公司的查阅人在成为查阅人后的十(10)天内,向首席合规官或其指定人提供一份关于其当前证券持有量的书面报告. 另外, each Access Person must provide the Chief Compliance Officer or his/her designee with a written report of the Access Person’s current 证券交易委员会urities holdings at least once each twelve (12) month period thereafter on a date the Adviser selects; provided, 但在任何时候,顾问只有一个查阅人, 不得要求其提交上述证券报告.

网上十大正规赌网址大全制定了以下限制,以确保网上十大正规赌网址大全在内幕交易方面的受信责任得到履行:

  • 在本决定实质上衍生的情况下,不应购买或出售任何有关网上十大正规赌网址大全个人投资组合的证券, 全部地或部分地, 从顾问的会计顾问所扮演的角色, 除非投资者在合理的询问下也可获得有关信息. 在任何情况下,网上十大正规赌网址大全都不能把自己的利益置于你的利益之上.

隐私声明

网上十大正规赌网址大全承诺保护您的机密信息,并严格保密向网上十大正规赌网址大全提供的所有个人信息. 这些记录包括网上十大正规赌网址大全从您处收集或从其他公司收到的与他们提供的任何金融服务有关的所有个人信息. 网上十大正规赌网址大全还要求与网上十大正规赌网址大全有业务往来的其他公司限制使用您的信息. 网上十大正规赌网址大全的隐私政策可根据要求提供.

的利益冲突

FFA的IAR可能对其个人投资账户采用与对其客户相同的策略. 这可能为FFA的代表提供一个机会,在向客户推荐相同证券之前或之后购买或出售相同的证券,从而使代表从他们向客户提供的建议中获利. 这是网上十大正规赌网址大全的流程,网上十大正规赌网址大全的国际会计事务所可能不会以从证券买卖中获益的方式下订单.

网上十大正规赌网址大全以受托人身份行事. 如果你我之间发生利益冲突, 网上十大正规赌网址大全将尽一切努力解决对你方有利的冲突. 在网上十大正规赌网址大全所建议的客户之间分配投资机会时,可能会出现利益冲突. 网上十大正规赌网址大全将根据网上十大正规赌网址大全认为对每个帐户合适的投资机会来寻求分配. 网上十大正规赌网址大全努力做到公平和符合网上十大正规赌网址大全所建议的所有客户的最佳利益.

项目12 -经纪业务

选择保管人的因素

推荐托管人/经纪交易商, 网上十大正规赌网址大全寻找的公司提供相对较低的交易费用, 获取所需证券, 交易平台, 和支持服务. 当客户使用网上十大正规赌网址大全的资产管理服务时,网上十大正规赌网址大全可能会建议客户使用嘉信理财作为其账户的合格托管人.

FFA推荐Fidelity Brokerage 服务 有限责任公司 (CRD# 7784).

软美元

嘉信理财和其他第三方管理公司可能会向网上十大正规赌网址大全提供符合规则的“经纪或研究服务”的某些经纪和研究产品和服务. 这些研究产品和/或服务将有助于国际会计机构的投资决策过程. 这类研究一般将用于为IAR的所有客户提供服务, 但客户支付的经纪佣金可能会被用来支付研究费用,而这些费用不会用于管理客户的账户. 如果国际会计准则善意地确定佣金相对于所接受的经纪和研究服务的价值而言是合理的,账户可以向经纪-交易商支付高于其他合格经纪-交易商为完成同一交易可能收取的佣金的佣金.

因为软美元利益可以被认为是向顾问提供的一种利益,这种利益可能导致客户支付的佣金高于最低可得的佣金,而得不到最大的利益, 他们被认为在建议或指导保管和第三方管理服务方面存在利益冲突. 通过首席合规官对软美元安排的强有力监督,FFA减轻了这些利益冲突, 为了确保软美元利益服务客户的最佳利益.

There may other benefits from recommending Charles Schwab or other third party managers such as software and other technology that (i) provide access to client account data (such as trade confirmations and account statements); (ii) facilitate trade execution and allocate aggregated trade orders for multiple client accounts; (iii) 提供研究, pricing and other market data; (iv) facilitate payment of 费用 from its clients' accounts; and (v) assist with back-office functions, 记录和客户报告.

其他服务可能包括, 但不限于, 性能报告, 财务规划, 联系人管理系统, 第三方研究, 出版物, 参加教育会议, 圆桌会议和网络研讨会, 实践管理网上十大正规赌网址大全, 访问顾问和其他第三方服务提供商,他们提供广泛的业务相关服务和技术,FFA可以直接与他们签订合同. FFA可以从产品赞助商那里获得研讨会费用报销,报销金额可能是基于产品对其客户的销售.

软美元利益可以按比例分配给任何可能产生不同数额软美元利益的帐户.

FFA可能建议客户在嘉信理财的嘉信理财顾问服务部门建立经纪账户 & Co.公司. (Schwab), 注册经纪自营商, 成员SIPC, 维护客户资产的托管,并为客户的账户进行交易. 在嘉信理财保管资产的最终决定由顾问客户自行决定, 包括那些根据ERISA或IRA规则和规定的账户, 在这种情况下,客户是作为计划发起人或IRA账户持有人. FFA是独立拥有和运营的,与嘉信理财无关. 嘉信理财向FFA提供其机构交易和托管服务, 嘉信理财散户投资者通常无法获得的产品. 这些服务通常是提供给不请自来的独立投资顾问的, 只要该理财顾问客户在嘉信理财服务公司的账户中持有的资产总额至少为1,000万美元,该理财顾问公司就不会向该客户收取任何费用. 嘉信理财的服务包括与证券交易执行相关的经纪服务, 监护权, 研究, 包括建议的形式, 分析和报告, 还有投资共同基金和其他通常只有机构投资者才能获得的投资,或者需要大大提高最低初始投资要求.

由其保管的FFA客户账户, 嘉信理财通常不对托管服务单独收费,但对通过嘉信理财执行的证券交易或结算到嘉信理财账户的证券交易,账户持有人通过佣金或其他交易相关或基于资产的费用进行补偿.

嘉信理财还向FFA提供其他对FFA有利但对其客户账户不利的产品和服务. 这些好处可能包括国家, 由嘉信理财顾问服务组织和/或赞助的区域性或FFA特定教育活动. 其他潜在的福利可能包括嘉信理财顾问服务公司的员工偶尔的商务娱乐, 包括吃饭, 体育活动邀请, 包括高尔夫球锦标赛, 以及其他形式的娱乐, 其中一些可能伴随着教育机会. 其他这些产品和服务协助FFA管理和管理客户的帐户. 这些包括软件和其他技术(和相关的技术培训),提供访问客户帐户数据(如交易确认和帐户报表), 促进交易执行(以及为多个客户账户分配汇总的交易订单), 提供研究, 定价信息和其他市场数据, 便利FFA从其客户账户中支付费用, 协助后勤部门的培训和支持工作, 记录和客户报告. 这些服务中的许多通常可用于服务所有或一些大量的FFA账户, 包括没有在嘉信理财顾问服务公司保留的账户. 嘉信理财顾问服务公司还向FFA提供旨在帮助FFA管理和进一步发展其企业的其他服务. 这些服务可能包括专业合规, 法律及业务咨询, 关于实践管理的出版物和会议, 信息技术, 业务连续, 法规遵从性, 员工福利提供者, 人力资本咨询公司, 保险和市场营销. 除了, 嘉信理财可能会提供, 安排和/或向供应商支付独立第三方向FFA提供的这些类型的服务. 嘉信理财顾问服务可能会对其原本收取的部分服务费用进行折扣或免除,或向FFA支付提供这些服务的第三方的全部或部分费用. 而, 作为受托人, FFA努力为客户的最大利益行事, FFA建议/要求客户在嘉信理财的账户中保留其资产,可能部分基于对FFA的好处,即前述产品、服务和其他安排的可用性,而不仅仅是基于其性质, 嘉信理财提供的托管和经纪服务的成本或质量, 哪些可能会产生潜在的利益冲突.

最佳执行

网上十大正规赌网址大全有义务为你寻求最佳的执行. 在寻求最佳执行的过程中, 决定因素不是最低的佣金成本,而是交易是否代表最好的质量执行, 考虑到经纪自营商的全方位服务, 包括所提供的研究价值, 执行能力, 佣金率, 声誉和响应性. 因此, 网上十大正规赌网址大全将寻求有竞争力的佣金率, 但网上十大正规赌网址大全可能无法为帐户交易获得最低的佣金率.

客户介绍经纪业务

在选择和/或推荐经纪自营商方面, 网上十大正规赌网址大全不考虑是否会接受来自经纪交易商或第三方的客户推荐.

导演经纪

如果客户要求FFA为执行和/或保管服务推荐经纪交易商/托管人(不包括那些可能指示FFA使用特定经纪交易商/托管人的客户), FFA一般建议在嘉信理财保持投资管理账户. 在聘请FFA提供投资管理服务之前, 客户将被要求与FFA签订一份正式的投资咨询协议,规定FFA管理客户资产的条款和条件, 与每个指定的经纪交易商/托管人签订单独的托管/结算协议.

交易

每个客户帐户的交易一般会独立进行, 除非网上十大正规赌网址大全决定在大约同一时间为几个客户购买或出售相同的证券. 本公司可(但无义务)合并或“批量”该等订单以获得最佳执行, 协商更优惠的佣金率或公平分配网上十大正规赌网址大全的客户在价格和佣金或其他交易成本的差异. 在这个过程, 交易将按每一个客户账户在任何一天的购买和销售订单的比例进行价格平均分配.

项目13 -审查帐目

评论

审核至少每年进行一次,或经网上十大正规赌网址大全同意. 评审将由杰森Mickool进行. 您可以请求更频繁的审查,并可以为触发事件设置阈值,从而导致审查的发生. 一般, 网上十大正规赌网址大全将密切关注经济的变化和变化, 改变投资客户资产的共同基金或公司的管理和结构, 市场变化和修正.

报告

除了你的托管人提供的报表外,网上十大正规赌网址大全不提供其他任何报表, 连同发票副本一起.

项目14 -客户推荐和其他补偿

FFA从它指导客户的第三方顾问那里获得报酬.

FFA从嘉信理财获得经济利益,其形式是向网上十大正规赌网址大全公司和其他客户在嘉信理财拥有账户的独立投资顾问提供支持产品和服务. 这些产品和服务, 他们如何使公司受益, 及上述所述的相关利益冲突(见项目12 -经纪业务). 嘉信理财产品和服务的可获得性并不基于网上十大正规赌网址大全提供的特定投资建议, 比如为客户购买特定的证券.

项目15 -保管

网上十大正规赌网址大全没有任何账户或资产的实物托管. 然而, 如果网上十大正规赌网址大全有能力从托管人那里扣除您的顾问费,则网上十大正规赌网址大全可能被视为拥有您的账户的托管权. 你应该至少每季度收到持有和维护你投资资产的经纪交易商或托管人的报表. 网上十大正规赌网址大全敦促你仔细审查这些声明.

项目16 -投资判断力

网上十大正规赌网址大全通常在与您建立咨询关系之初获得您的全权授权,以选择要买卖的证券的身份和数量. 您与网上十大正规赌网址大全签署的咨询协议中描述了这些信息. 在所有情况下, 然而, 行使这一决定权的方式与您声明的投资目标一致.

当网上十大正规赌网址大全在自由支配的基础上管理资产时, 阁下授权本公司在得到/未得到阁下同意的情况下决定下列事项:

  • 为您的帐户买卖的证券
  • 您的帐户需要购买或出售的证券数量
  • 为您的帐户购买或出售证券的经纪交易商
  • 为你的证券交易支付给经纪人或交易商的佣金率.

如果您没有授权网上十大正规赌网址大全在自由支配的基础上管理您的帐户, 那么,没有您的明确许可,网上十大正规赌网址大全不能在您的账户里交易.

在选择证券和确定金额时, 网上十大正规赌网址大全遵守投资政策, 限制和你设定的限制. 注册投资公司, 网上十大正规赌网址大全交易证券的权力也可能受到某些联邦证券和税法的限制,这些法律要求投资多样化,并支持持有投资.

在获得酌情决定权之前,客户必须签署咨询协议. 咨询协议的执行赋予网上十大正规赌网址大全决定的权力, 未经客户同意, 购买和出售的证券的数量和类型,以帮助实现客户的帐户目标.

项目17 -有表决权的客户证券

由于所提供服务的性质, 网上十大正规赌网址大全没有任何权力,也不代表咨询客户投票代理. 您保留接收和投票代理任何和所有在您的投资组合中维护的证券的责任. 网上十大正规赌网址大全可能会就您的代理投票向您提供建议.

托管人将把所有与您帐户资产有关的代理和股东通讯的副本转交给您.

项目18 -财务信息

网上十大正规赌网址大全被要求向您提供某些财务信息或披露网上十大正规赌网址大全的财务状况. 网上十大正规赌网址大全没有任何财务承诺会损害网上十大正规赌网址大全履行对贵方的任何合同和信托承诺的能力, 网上十大正规赌网址大全的客户. 网上十大正规赌网址大全没有成为任何破产诉讼的对象. 在任何情况下,网上十大正规赌网址大全都不收取超过500美元的咨询费,并且在提供咨询服务前六个月以上收取咨询费.

项目19 -国家注册顾问的要求

校长

有一个主要的顾问,杰森米库尔. 他是首席合规官,出生于1969年. 他的教育信息, 商业背景, 和其他商业活动可以在下面的表格阿德 Part 2B Brochure Supplement中找到.

绩效费

网上十大正规赌网址大全不收取基于业绩的费用(基于资本收益份额的费用), 或者资本增值, 客户的资产)为网上十大正规赌网址大全的正常资产管理帐户.

地披露事件

顾问和杰森·米库尔都没有任何值得报道的事件在此披露.

其他关系

顾问和杰森Mickool与任何证券发行人均无任何关系.


阿德 Part 2B小册子增刊-杰森·库尔特·米库尔

项目1 -封面

杰森Mickool
CRD # 2606335

FFA
网赌合法的平台州坦帕市12街2号401号
4301锚广场Pkwy #100坦帕,网赌合法的平台州33634

网赌合法的平台财务顾问公司.

家庭办公室:

网赌合法的平台州坦帕市12街2号401号
4301锚广场Pkwy #100坦帕,网赌合法的平台州33634
(813) 333-1683

分支机构:

华盛顿街622号.,
套房320 FL 32801
(407) 557-8897

分支机构:

南宽街100号
费城,宾夕法尼亚州19110
(215) 330-2931

分支机构:

1444年比斯坎湾大道,
迈阿密,302套房,33132
(305) 677-9099

分支机构:

劳拉街北100号802室
杰克逊维尔,32202
(904) 371-4435

www.compare-tickets.com

2021年3月12日,

本手册补充提供了关于杰森Mickool的信息,并补充了FFA(“顾问”)手册. 你应该收到一份宣传册. 先生请联系. 如果您还没有收到宣传册,或者对本补充内容有任何疑问,请向网上十大正规赌网址大全咨询.

有关杰森Mickool的更多信息,CRD# 2606335,请参阅SEC的网站 www.adviserinfo.证券交易委员会.政府.

项目2 -教育背景和工作经验

全名:杰森·库尔特·米库尔 出生年份:1969年

教育

布里斯托社区学院,福尔河,马萨诸塞州

商业史上

2017年5月-至今 在FFA CCO
2019年4月-至今 三一财富证券有限责任公司注册代表
2018年3月- 2019年4月 IFS证券注册代表
2014年10月- 2018年3月 Purshe Kaplan Sterling Investments注册代表
2013年7月- 2014年9月 Voya Financial Advisors公司 .投资顾问代表.
2012年5月- 2017年4月 Mickool财务先进集团副总裁

项目3 -学科历史

无论是FFA还是杰森-米库尔都没有任何违纪记录可以披露. 有关此的更多信息,请访问 www.adviserinfo.证券交易委员会.政府

项目4 -其他业务活动

如上文第10项所述, 杰森Mickool是三一财富证券的注册代表, 有限责任公司. 有时, 他将推荐证券产品,这些产品将通过他们的经纪-交易商关系向他们支付佣金. 当做出这样的推荐或销售时, 由于注册代表从销售这些产品中获得的佣金可能多于从向您提供咨询服务中获得的佣金,因此存在利益冲突. Mr. Mickool每个月大约花80个小时在这个角色上. 网上十大正规赌网址大全要求所有国际会计准则在提出这类建议时披露这一利益冲突. 网上十大正规赌网址大全还要求国际会计师事务所向客户披露,他们可能从与网上十大正规赌网址大全无关的其他代表处购买推荐的产品. 网上十大正规赌网址大全的道德准则要求网上十大正规赌网址大全的会计事务所在任何时候都要做符合客户最大利益的事情. 网上十大正规赌网址大全的CCO监控所有的交易,以确保代表把客户放在第一位, 而不是他们可能收到的佣金. 经纪自营商还监视所有交易,以确保它们适合客户.

Mr. Mickool可能会推荐保险产品,也可能, 作为独立的保险代理人,向客户销售推荐的保险产品. 当做出这样的推荐或销售时, 由于持牌保险公司赚取销售这些产品的保险佣金,因此存在利益冲突, 哪些因素会促使人们推荐此类产品. 网上十大正规赌网址大全要求所有国际会计准则在提出这类建议时披露这一利益冲突. 也, 网上十大正规赌网址大全要求国际会计师事务所披露客户可向与网上十大正规赌网址大全无关的其他保险代理人购买推荐的保险产品.

项目5 -额外补偿

作为三一财富证券(Trinity Wealth 证券交易委员会urities)的注册代表,杰森Mickool可能会从销售保险和证券产品中获得额外的报酬, 有限责任公司,以及与不同承运商合作的持牌保险代理人.

而奥. Mickool一直努力将客户的利益放在第一位作为网上十大正规赌网址大全的受托责任的一部分, 获得额外补偿的可能性产生了利益冲突, 并可能影响Mr。. Mickool在提出建议时的判断. 网上十大正规赌网址大全要求所有国际会计准则在提出这类建议时披露这一利益冲突. 也, 网上十大正规赌网址大全要求国际会计师事务所披露客户可从与网上十大正规赌网址大全无关的其他注册代表处购买推荐证券.

项目6 -监督

杰森Mickool是首席合规官,并为他的公司履行所有监督职责.

项目7 -国家注册顾问的要求

杰森·米库尔(杰森Mickool)在这里没有需要报道的事件.